金融監督院は主要証券会社のコンプライアンス責任者を招集し、過度な信用・未収取引の誘導や手数料・費用の転嫁、違法な過剰取引など営業現場の内部統制の不備を点検した。金融商品企画・審査段階からコンプライアンス部門がいわゆる「レッドチーム」として事前予防機能を強化する必要があると指摘した。
金融監督院は21日午前、ソウル・汝矣島の金融投資協会で21社の証券会社コンプライアンス責任者を対象に「投資家中心の内部統制強化のための証券会社コンプライアンス責任者懇談会」を開催した。懇談会には総合金融投資事業者10社と中堅証券会社11社が参加した。
ソ・ジェワン金融監督院金融投資部門副院長は冒頭の挨拶で「証券会社は資本市場の発展とともに大きな外形的成長を遂げ、金融機関としての責任も大きくなった」と述べ、「もはや見せかけの投資家保護では国民の変わった目線と期待に応えることは難しい」と語った。
特に金融監督院は過度な信用・未収取引の誘導や手数料・費用の転嫁など「証券会社の利益を優先する」営業行動に対する批判が提起されていると指摘した。一部の拠点店舗では違法な過剰取引や不法な任意・委任取引、顧客の信用情報の無断照会など内部統制の不備が確認されたと明らかにした。
最近実施された高リスク金融商品設計・製造の適正性点検でも、事前予防的な投資家保護手続きが依然として不十分であると評価された。金融監督院は商品企画・審査段階からコンプライアンス部門が社内の「レッドチーム」として商品リスクや利益相反の有無を積極的に点検する必要があると強調した。
代表取締役を含む経営陣に対しては、最近施行された責務構造図に従い、内部統制管理義務を実効的に遂行するよう求めた。コンプライアンス部門が十分な権限と人的・物的基盤を確保できるよう支援する必要があると説明した。
金融監督院は最近主要証券会社の拠点店舗検査を通じて確認された違法な過剰取引や任意・委任取引、顧客信用情報管理の問題などを業界に共有し、内部統制の強化を要請した。
海外投資に関しても内部統制の再点検を求めた。具体的には、成果評価体系（KPI）に実効的な投資家保護指標を反映し、海外株式イベント・投資広告に対する統制を強化するとともに、海外現地ブローカーの選定・管理や投資家の外貨預託金利用料率の算定手続きも合理化することを提案した。
金融商品発売段階の管理措置点検結果も公開した。金融監督院は証券会社3社と資産運用会社2社を対象に責務構造図の履行状況を点検した結果、製造・販売過程で発生する可能性のあるリスクや内部統制の空白を事前に見つけて改善できるよう管理措置を具体化する必要があると判断した。
消費者保護責任者（CCO）の権限強化も求めた。新規金融商品の製造・発売や成果評価体系設定過程でCCOが再考を要求できるようにする方策などが提案された。コンプライアンス部門は現業部門が実施した管理措置について二次点検を行い、不十分な事項を継続的にモニタリングする必要がある。
金融監督院は先月1日に発表した広告業務の総合改善案の実施状況も点検し、虚偽・誇張広告が根絶されるよう証券会社に内部統制の強化を求めた。
ソ・ジェワン金融監督院金融投資部門副院長は「証券会社は資本市場の発展とともに大きな外形的成長を遂げ、金融機関としての責任も大きくなった」と述べ、「もはや見せかけの投資家保護では国民の変わった目線と期待に応えることは難しい」と語った。
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