名륜당は、産業銀行の政策資金などを調達し、新設した系列の貸金業者に1社当たり最大100億円を貸し出した。貸金業者は、この資金を再び加盟店主に貸し出す形で運用していたことが調査で明らかになった。
公正取引委員会事務局は、名륜당と系列の貸金業者14社の「独占禁止法」違反の疑いに関する審査報告書を当事者に送付し、委員会に提出したと6日に発表した。
審査報告書は、公正取引委員会の審査官が調査過程で把握した違法行為の事実や制裁意見などを含む文書である。審査報告書が当事者に送付されたことで、公正取引委員会の本格的な制裁審議手続きが始まった。
公正取引委員会の審査官によると、名륜당は2021年から2024年までの間に、貸金業者14社を順次設立した。
その後、2021年12月から今年4月までの約4年3ヶ月間、これらの業者に通常の金利よりもかなり低い金利で資金を貸し出した疑いが持たれている。
当時、貸金業者は設立初期段階で独自の資金調達が困難な状況であった。名륜당は、これらの業者に年4.6%程度の金利で資金を供給した。
公正取引委員会の審査官は、貸金業者が通常支払うべき利息よりも少ない利息を負担し、約217億円の経済的利益を得たと判断した。自ら資金調達が難しかった新設の系列会社が親会社から安い金利で資金を借りることで、金融コストを大幅に削減したことになる。
公正取引法は、特定の関係者や他の会社に資金などを非常に有利な条件で提供し、過度な経済的利益を与える行為を不当支援行為と定義している。
審査官は、名륜당の資金支援行為が公正取引法上の不当支援行為禁止規定に違反する「非常に重大な違法行為」に該当すると見なした。これにより、是正命令と過料の課徴だけでなく、名륜당など法人および関連個人を検察に告発すべきとの意見を示した。
ただし、審査報告書に含まれる内容は審査官の判断であり、公正取引委員会の最終結論ではない。今後、全員会議の審議を経て法違反の有無や制裁の程度が最終的に決定される。
名륜당側は、審査報告書を受け取った後、書面意見を提出し、証拠資料の閲覧・コピーを申請することができる。公正取引委員会の審議過程で意見を述べる機会も保障される。
公正取引委員会関係者は、「被審人の書面意見提出、証拠資料の閲覧・コピー申請、意見陳述機会提供などの手続きを通じて、被審人の防御権を十分に保障しており、全員会議の審議を通じて最終判断を下す計画である」と述べ、「今後も系列会社に不当に低金利で資金を支援する行為を継続的に監視していく」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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