金融監督院は24日、預託決済機関、金融投資協会、韓国証券金融及び退職年金事業者など17機関とともに『退職年金実物移転改善タスクフォース（TF）』のキックオフ会議を開き、改善課題を議論したと発表した。
退職年金実物移転は、加入者が既存の運用商品を売却または解約せずに退職年金事業者のみを変更して口座を移転できるサービスである。2024年10月31日施行以降、加入者の事業者選択権を拡大し、事業者間の競争を促進する役割を果たしてきた。
しかし、現行の実物移転は同じ制度内でのみ可能という制限がある。DBからDB、DCからDC、IRPからIRPへの移転しかできず、DC加入者が他の事業者のIRPに移転することは困難であった。解約が中止されたファンドを保有する口座も実物移転が制限されていた。
移転手続きで加入者の意思を確認するために録音を義務化したことで手続きが遅延する問題もあった。実物移転の申請がキャンセルまたは拒否された場合、加入者に具体的な理由が案内されないため、苦情が発生するなどプロセス改善の必要性も指摘されていた。
金融監督院はTFを通じてこのような不便を解消することにした。まず、DCから他の事業者のIRPへの移転が可能となるようにシステム開発を推進し、解約中止ファンドを実物移転可能商品に含める方策を議論する。
非対面の意思確認方法も改善する。録音以外に安全に加入者の移転意思を確認できる方法を整備し、申請がキャンセルまたは拒否された場合、加入者に具体的な理由を案内するよう手続きを改善する計画である。
金融監督院は9月までに具体的な改善方向を確定し、10月からシステム開発に着手する予定である。TFは2027年まで運営され、制度改善を推進する。
金融監督院によると、2026年6月末までの累積実物移転額は15兆9000億ウォンに達した。移転件数は25万件余りで、1日平均261億ウォン、409件が移転された。
特に今年上半期の移転規模は6兆9000億ウォンで、昨年上半期の3兆2000億ウォンよりも2倍以上増加した。半期ごとの移転規模は、2024年下半期の1兆9000億ウォンから2025年上半期の3兆2000億ウォン、下半期の3兆8000億ウォンを経て、今年上半期には6兆9000億ウォンに拡大した。
地域別では、銀行から証券会社への移転が5兆2000億ウォンで全体の33%を占め、最も多かった。銀行から銀行への移動額も4兆5000億ウォンで28%を占めた。証券会社への『マネームーブ』とともに、銀行業界内での事業者変更も活発に行われていることが示された。
制度別では、個人型退職年金（IRP）の移転規模が6兆8000億ウォンで最も多く、確定拠出型（DC）が4兆8000億ウォン、確定給付型（DB）が4兆3000億ウォンの順であった。DCとIRPは銀行・保険会社から証券会社へ、DBは証券会社から銀行・保険会社へ移動する流れが顕著であった。
金融監督院は「実物移転サービスの利用が拡大しているため、加入者がより便利にサービスを利用できるように制度と手続きを継続的に改善していく計画である」と述べた。
* この記事はAIによって翻訳されました。
亜洲日報の記事等を無断で複製、公衆送信 、翻案、配布することは禁じられています。
