金融委員会は、20日に権大英副委員長の主宰のもと、ウリ銀行本店で警察庁・国税庁・金融監督院・金融保安院及び主要な市中銀行が参加した第2回ボイスフィッシング撲滅協議会を開催したと明らかにした。
金融委によると、ボイスフィッシング情報共有・分析AIプラットフォーム「ASAP」には、昨年10月から今年7月末までの9ヶ月間に銀行業界から46万3000件のボイスフィッシング疑い情報が共有された。この結果、7009件の口座が凍結され、合計663億6000万円の資金の不正引き出しが事前に防止された。
今月4日からは、金融機関だけでなく通信会社や捜査機関もASAPを通じてボイスフィッシング疑い情報を共有できるようになった。通信会社は法律施行直後からボイスフィッシングに利用されたと疑われる電話番号など100件以上の情報を共有し始め、金融機関はこれを異常金融取引検知システム（FDS）と連携して対応している。
銀行業界では、FDSと資金洗浄防止（AML）システムを連携させるなど、自主的な対応も強化している。ウリ銀行は、両システムのデータを連携させて検知精度を高め、今年3月末から7月までにAMLシステムで捕捉した他行の疑い口座576件をASAPに共有した。
通信業界でも金融機関・捜査機関との協力による被害防止の事例が出てきている。LGユープラスは警察及び銀行と協力し、悪性アプリ制御サーバーを検出し、顧客が借りた資金を犯罪集団に送金しようとした事例を事前に阻止した。
金融委は今後、ボイスフィッシングだけでなく、麻薬・違法賭博など様々な犯罪に悪用される「名義貸し口座」の撲滅にも取り組む計画である。全金融業界を対象に名義貸し口座の実態を把握し、法務省・国税庁・警察庁など関係機関と共に後続措置を検討する方針である。
仮想資産を通じた資金洗浄や犯罪資金逃避を防ぐための制度改善も進める。疑わしい取引の検知や口座凍結、資金回収が可能となるよう改正された通信詐欺被害返還法は、10月1日から施行される予定である。
権大英金融委副委員長は、「ASAPの最大の意義は、技術的プラットフォーム自体よりも、これまで断絶していた金融・捜査・通信分野が一つのシステムでつながり、実質的に協力できるようになったことである」と述べ、「今後も機関間の協力を強化し、ボイスフィッシングをはじめとする金融犯罪の被害を減らしていく」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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