ウリ銀行は人工知能（AI）を活用し、プライベートバンカー（PB）の顧客管理と資産管理相談業務を支援することを発表した。
ウリ銀行は、AIに基づく顧客管理システム「WM V.I.P.（Value Insight for PB）」を導入して運営している。
WM V.I.P.は、顧客の資産状況や取引履歴、過去の投資経験などを分析し、その日の優先的に管理すべき顧客を自動的に推薦するシステムである。投資商品満期や資産変動、金融市場の変化を基に、顧客ごとの相談に必要な情報を提供する。
単に顧客情報を列挙するだけでなく、分析結果と相談方向を要約した「AIインサイト」も提供する。
金融市場の変動性に対応する機能も備えている。主要市場指数や金融商品に関連する顧客を分類し、市場状況が急変した場合に優先的に連絡すべき顧客を知らせる。これにより、投資損失の可能性が高まったり、ポートフォリオの点検が必要な顧客に対して、より迅速に相談を提供できると説明している。
ウリ銀行は今後、WM V.I.P.をAIエージェント構築事業と連携させ、顧客分析と相談・営業支援機能を拡大する計画である。
イ・ヒョンオクウリ銀行WM営業戦略部次長は「資産管理分野にAI転換を適用したサービスであり、顧客分析と相談支援機能を継続的に高度化し、WM営業競争力を高める」と述べた。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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