27日、金融業界によると、金融委員会は31日に開催される定例会議で香港H指数ELSの制裁案を決定するかどうかをまだ確定できていない。過料の算定方法や自発的賠償の実績を制裁の水準にどの程度反映させるかについて、内部協議が終了していないためである。
金融監督院が金融委員会に提出した制裁案には、KB国民、シンハン、ハナ、NH農協、SC第一銀行など5つの銀行に対して、合計6000億ウォン程度の過料を科す内容が含まれているとされている。
これは、金融監督院が以前に提示した1兆4000億ウォンの半分にも満たない水準である。金融委員会が5月に該当の制裁案を返送したため、金融監督院は銀行の違反動機と方法をそれぞれ「中」から「下」に引き下げ、過料の基準率を調整した。
それにもかかわらず、金融委員会内部では6000億ウォンの過料が依然として過度であるとの意見や、金融消費者保護法施行後初の大規模な不完全販売制裁であることから、追加の減額には慎重であるべきだとの意見が対立していると伝えられている。
銀行業界はすでに香港H指数ELSの損失を被った顧客を対象に大規模な自発的賠償を行っているため、別途巨額の過料を科すことは事実上二重制裁になる可能性があると主張している。銀行がELS販売で得た収益は販売手数料に限られており、過料は全体の販売額を基準に算定されるため、制裁水準が過度であるとの不満も提起されている。
金融委員会としても巨額の過料をそのまま確定するには負担が少なくない。最近、金融当局が金融会社との制裁訴訟で相次いで敗訴しており、制裁の法的根拠と比例性をより慎重に検討する必要があるとの声が高まっているためである。
一方、今回の制裁が今後のファンドやELSなどの高難度金融商品不完全販売に対する基準となる可能性があるため、大幅な追加減額は難しいとの見方も出ている。自発的賠償を理由に過料を過度に引き下げると、金融会社の事後賠償だけで不完全販売の責任をかなり免れることができるという誤ったシグナルを送る可能性があるからである。
金融委員会は通常8月には定例会議を開かないが、香港H指数ELS制裁を含め、処理すべき課題が積み重なっているため、臨時会議を開催する案も取り上げられている。金融業界関係者は「過料がすでに一度大幅に引き下げられたが、自発的賠償の実績と販売収益に対する制裁規模を追加で考慮する必要があるとの意見がある」とし、「今回の決定が今後の不完全販売制裁の基準となる可能性があるため、金融委員会も結論を出しやすくないだろう」と述べた。
一方、昨年の顧客情報漏洩事件に関連するロッテカードの制裁案は、31日の金融委員会定例会議に上程される予定である。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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