退職年金の積立金が500兆ウォンを超えるなど、老後資産市場が拡大する中、金融投資業界の顧客獲得競争が激化している。特に、預金中心の運用からETFなどの投資型商品への資金移動が進む中、証券会社は積立型口座と退職年金顧客の獲得に力を入れている。
金融監督院と雇用労働部によると、昨年末時点で国内の退職年金積立金は501兆4000億ウォンで、前年末比16.1%増加した。2005年の制度導入以来、初めて500兆ウォンを超え、年間収益率も6.47%と過去最高を記録した。
ただし、昨年の株式市場の好況により高い収益率を記録した国民年金（19.9%）などの主要年金基金と比較すると、依然として低い水準である。特に運用方式による格差が大きかった。元本保証型比率が高い確定給付型（DB）の収益率は3.53%にとどまったのに対し、加入者が直接運用する確定拠出型（DC）は8.47%、個人型退職年金（IRP）は9.44%を記録した。
退職年金が長期投資資産としての地位を高める中、ETFなどの商品への関心も高まっている。金融投資業界では、退職年金市場の拡大とともにETFを活用した資産管理需要を先取りする競争が本格化する雰囲気である。
iM証券はこの流れに合わせ、9月30日までISAなどの積立型口座と退職年金口座の顧客を対象に戦略ETF取引イベントを実施する。このイベントは、三星資産運用のKODEX、未来資産運用のTIGER、KB資産運用のRISE、韓国投資信託運用のACEなど、主要ETFブランドの戦略商品21種を対象とする。KODEX AI電力核心設備、TIGERコリアテックアクティブ、RISE 200、ACE K半導体TOP2+などが含まれている。
iM証券はISAと年金貯蓄口座で対象ETFを積立式自動購入で申し込んだ後、初回購入を完了した顧客に特典を提供する。1回の購入金額が10万ウォン、投資期間が1年以上の条件を満たした顧客1600名にモバイル文化商品券1万ウォン分を進呈する。戦略ETFの純購入金額に応じた追加特典も用意されている。退職年金のデフォルトオプションに関するイベントも実施する。三星資産運用・未来資産運用・韓国投資信託運用の商品を組み入れたデフォルトオプションを新たに指定または変更する顧客に先着順でコーヒークーポンを進呈する。
iM証券の関係者は「積立型口座と退職年金口座を活用した長期ETF投資文化の普及のためにイベントを用意した」と述べた。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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