教保証券は5日、市場金利やベータなどの仮定値の調整により、カカオバンクの目標株価を2万9000ウォンに引き下げると発表した。投資意見は「買い」を維持した。
教保証券の研究員であるキム・ジヨン氏は、この日リポートを通じて「最近の市場金利などの外部要因により目標株価をわずかに引き下げる」とし、「しかし、顧客の年齢層別の浸透率の拡大、利息および手数料利益の成長、企業価値向上計画を通じて株主還元を50%達成した点を考慮し、投資意見は『買い』を維持する」と説明した。
カカオバンクの2026年第3四半期の当期純利益は1417億ウォンで、前年同期比27.2%増加した。同期間の利息収益は4175億ウォンで30.3%増加した。
キム研究員は「前四半期および前年同期比でいずれも利息収益が増加し、前年同期に比べて非利息収益の堅調な利益実現があった」とし、「調達コストの上昇にもかかわらず、貸出資産収益率の拡大により純利息マージンが上昇したため」と分析した。
第3四半期のカカオバンクの純利息マージン（NIM）は2.15%で、前年同期比34bp上昇した。貸出残高は48兆6000億ウォンで7.5%増加した。
個人事業主向けの貸出残高は第3四半期時点で4兆ウォンで、前年同期比46%増加し、安定した成長を維持している。預金残高は71兆8000億ウォンで、昨年同時期に比べて9.3%増加した。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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