カカオバンクはコスピ200指数の動きに応じて収益が決まる元本保証型株価連動債（ELB）ファンドを発表した。
カカオバンクは元本保証型の『ELBファンド』を発売したと20日に明らかにした。
ELBファンドは、株価指数や個別株の価格が事前に定めた条件を満たすと約定収益を支給する商品である。定められた周期ごとに条件の充足状況を評価し、早期償還の可否を決定する。
今回発売された商品は『コスピ200が下がらなければ年7.4%』というファンドである。運用開始日を基準に3ヶ月ごとにコスピ200指数を評価し、最初の基準指数と同じかそれ以上であれば元本と約定収益を支給し、投資を終了する。この際、年7.4%を基準に3ヶ月間の収益を計算して支給する。
一方、指数が基準値より低い場合は次の評価時点まで投資が続く。早期償還条件を満たさない場合は、3年満期まで保有し、発行者の信用リスクが発生しなければ元本の支給を目指す。
ただし、満期前に売却したり、発行者に信用リスクが発生した場合は元本損失が発生する可能性がある。預金者保護の対象でもない。
ファンドの加入期間は30日までである。カカオバンクアプリ内の『投資タブ』のファンドメニューから商品条件を確認し、加入することができる。
カカオバンクは2024年1月にファンド販売を開始して以来、取り扱い商品を拡大している。発売当初6つだったファンド商品は現在80に増加し、今年上半期のファンド販売残高は1兆8000億ウォンを超えた。
カカオバンクの関係者は「市場の変動性が大きい時期に新しい投資機会を求める顧客のためにELBファンドを発表した」と述べ、「顧客の投資傾向や市場状況に応じて多様な投資商品を選択できるようにラインアップを強化していく」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
