トスバンクは初の金融監督院の定期検査において、金融取引情報の未通報などにより機関注意と2億4000万円規模の過怠金を課された。
4日、金融業界によると、金融監督院は3日にトスバンクの定期検査結果を公表した。
今回の定期検査は2024年11月4日から12月6日まで行われ、制裁措置日は8月25日である。
金融監督院はトスバンクの内部統制の不備などによる法違反事例を発見し、機関注意措置と過怠金2億4520万円を課した。
役員3名には「注意」を、2名には「退職者の違法・不当事項（注意相当）」の制裁を課した。従業員についても、減給1名、退職者の違法事実（注意レベル）1名、自主処理必要事項4件などの処分が下された。
金融監督院が発見した主な違反事項は、△金融取引情報提供事実の通知義務及び記録・管理義務違反 △詐欺利用口座の債権消滅手続き開始公告要求義務及び異議申し立て被害者通知義務違反 △金融取引関連の約款制定及び変更時の報告義務、顧客通知義務違反 △信用情報利用及び提供に関する顧客照会システム構築の遅延 △大株主信用供与の公示義務違反 △顧客対応職員保護措置義務違反 △プログラム変更管理違反など、電子金融取引の安全性確保義務違反 △電子金融取引エラー訂正事項の顧客通知義務違反など8件である。
さらに、金融監督院はトスバンクに対し、資本比率管理体制の強化、中低信用者向け信用評価システムの高度化及び貸出供給拡大など22件の経営注意措置と、成果評価体制改善、取締役会の能力強化など35件の改善事項も通知した。
今回公開された制裁とは別に、現在分離処理中の案件については今後追加公表する予定である。
* この記事はAIによって翻訳されました。
亜洲日報の記事等を無断で複製、公衆送信 、翻案、配布することは禁じられています。
