金融委員会は19日、国民参加型国民成長ファンドへの加入に関する主要な問い合わせ事項を整理して案内した。このファンドは一般国民を対象に6000億ウォンを募集し、5月22日から6月11日までの3週間、主要な銀行と証券会社を通じて先着順で販売される。
ただし、積立のように毎月お金を入れる商品ではなく、加入時に投資金を一括で納入した後、5年間は解約できない商品である。元本保証商品でもないため、加入前に商品構造とリスクを十分に確認する必要がある。
以下は国民参加型国民成長ファンド加入に関する一問一答である。
- いつから販売されるのか。
「22日から翌月11日までの3週間販売される。総販売規模は6000億ウォンで、先着順方式のため、販売物量がすべて売り切れると早期終了する可能性がある。」
- 庶民専用の物量は別にあるのか。
「ある。全体販売額の20%にあたる1200億ウォンが庶民専用に配分される。販売初の2週間、5月22日から6月4日まで運営される。この期間に売れ残った庶民専用の残り物量は3週目に全国民対象で販売される。」
- 初の2週間は庶民だけが加入できるのか。
「違う。販売開始日から庶民配分分を含む全物量が同時に販売される。ただし、全物量の中で1200億ウォンを庶民専用として別に管理する方式である。」
- 庶民の基準はどうなっているのか。
「労働所得5000万ウォン以下が基準である。労働所得以外に総合所得がある場合は、総合所得3800万ウォン以下でなければならない。これは庶民型個人総合資産管理口座、すなわちISAの要件と同じである。」
- どこで加入できるのか。
「銀行10行と証券会社15社で加入できる。銀行は国民・企業・農協・新韓・IMバンク・ウリ・ハナ・慶南・光州・釜山銀行である。証券会社はKB・NH・代信・メリッツ・未来資産・三星・新英・新韓投資・IM・ウリ投資・ユアンタ・ハナ・韓国投資・ハンファ投資・キウム証券である。キウム証券はオンライン専用で販売される。」
- 加入限度はどのくらいか。
「1人当たり年間加入限度は1億ウォンである。税制特例制限法上の専用口座は5年間で2億ウォンまで可能である。一般口座は1人当たり3000万ウォンまで加入できる。最低加入金額は販売者ごとに10万ウォンまたは100万ウォンで異なる。」
- 加入時に必要な書類は。
「税制優遇を受けるためにはISA加入用の所得確認証明書が必要である。この書類は国税庁のホームタックス、政府24、税務署で発行できる。金融委は商品発売後、迅速に加入するためには事前に発行しておくことを勧めている。一般口座で加入し税制優遇を受けない場合は、所得確認証明書を提出する必要はない。」
- 毎月一定額を入れる積立式投資は可能か。
「不可能である。国民参加型成長ファンドは積立式商品ではない。加入時に投資金を一時金で納入しなければならない。また、5年間は解約が不可能である。」
- 元本は保証されるのか。
「保証されない。金融委はこの商品が元本保証のない高リスク投資商品、すなわち1等級商品であると説明した。投資者の性向分析結果、適合する投資性向で診断されなければ加入できない。」
- 政府が個人投資金の20%の損失を補填してくれるのか。
「違う。個人別の投資金の20%を政府が直接補填する構造ではない。国民投資金6000億ウォンに後順位出資分である財政1200億ウォンと資ファンド運用会社のシーディング投資金が加わり、10個の資ファンドごとに運用される。損失が発生した場合、財政と運用会社のシーディング投資金が国民投資金より先に損失を負担する構造である。ただし、個別投資者の損失20%を保証する意味ではない。」
- 加入前に最も注意すべき点は。
「先着順販売のため早期終了の可能性があり、税制優遇を受けるためには所得確認証明書を準備する必要がある。何よりも5年間解約が不可能であり、元本損失の可能性がある高リスク商品であることを確認する必要がある。」
* この記事はAIによって翻訳されました。
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