証券会社は人工知能（AI）を活用した業務革新を加速させている。一部の企業ではAIの活用度を重要業績評価指標（KPI）に反映させるなど、組織全体に広がりを見せている。過去には一部の部門での実験的な活用にとどまっていたが、現在は全社的な活用が奨励され、実務に深く組み込まれる段階に進化したとの評価がある。
8日、金融投資業界によると、今年に入って一部の証券会社はAIを活用できる組織を選定し、KPIにAIを通じた業務改善指標を含めたことが知られている。新韓投資証券やハナ証券などの主要証券会社も、全社的なAI活用が進む場合、AI関連部門のKPIに反映させる方針を運営していると伝えられている。
対外的にAIを活用した顧客サービスを展開する前に、証券会社は内部でもAIを基にした業務効率の向上に取り組んでいる。証券会社は報告書作成、リサーチ、データ分析などの反復的かつ膨大な業務を中心にAI導入を拡大している。
証券会社ごとに戦略やスピードに違いはあるが、「現場密着型活用」という方向性は共通している。KB証券は2025年に新設したAIデジタル本部を中心に全社のAI推進体制を高度化している。組織を細分化し、データ戦略、AIモデル開発、インフラ運営機能を分離し、投資分析・法務検討・リスク管理・顧客相談などの高度な領域までAI適用範囲を広げた。単純な自動化を超え、意思決定を支援する「エージェンティックAI」段階への転換も進めている。
韓国投資証券は年初からAI専任組織が各本部を巡回し、業務適用の可能性を点検し、カスタマイズされたソリューションを提供する方式で活用度を高めている。特にグローバル金融機関との協業により確保した海外リサーチ資料をAI翻訳で迅速に提供し、時差なく投資情報が伝達される環境を構築した。
社内システムと連携した生成型AIプラットフォームを活用する事例も登場している。ある証券会社は社内グループウェアにAI業務ポータルを構築し、ファイルのアップロードから分析・要約まで支援する対話型サービスを運営中である。このほかにも、ほとんどの証券会社が社員向けのAI教育を拡大し、外部AIソリューション企業との協業を通じて基盤を広げている。
ただし、金融業特有のセキュリティ規制は依然として拡大の制約要因とされている。外部ネットワークとの分離原則などにより、生成型AIの活用範囲が制限されざるを得ないからである。金融委員会は2024年8月に「金融分野のネットワーク分離改善ロードマップ」を発表し、規制緩和の方向性を示したが、実際の現場では依然として慎重なアプローチが続いている。
それでも金融投資業界はAI導入がもたらす構造的変化に注目している。すでにバックオフィスだけでなく、PBやIBなどのフロント業務においても自律的にAIを活用する雰囲気が広がっており、今後KPIに反映されるAI活用範囲も徐々に拡大する可能性が高いとの見通しがある。
証券会社の関係者は「膨大な情報処理や反復的な業務はAIがはるかに迅速かつ正確に実行できる領域である」と述べ、「これにより確保された時間を顧客相談やリスク管理などのより本質的な業務に投入でき、組織全体の競争力が高まるだろう」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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