中東地域の地政学的緊張が高まり、国内株式市場の変動性が増す中、保守的な投資傾向を持つ銀行顧客も投資商品に目を向け始めている。急落後の反発を狙う投資需要が増え、銀行窓口やプライベートバンキング（PB）センターにはファンドや上場投資信託（ETF）加入を相談する顧客が殺到している。
金融界によると、最近のコスピの変動性拡大に伴い、銀行での投資相談や商品加入が目立って増加している。これまで預金など安全資産を中心にポートフォリオを運用してきた顧客が、株式市場の急落を安値買いの機会と捉え、投資商品に移行しているとの分析である。
特にモバイルアプリの使用に慣れていない高齢者を中心に、銀行店舗への訪問が大幅に増加している。一部の営業店では数千万円から数億円に達する現金を持参し、商品加入を相談するケースが少なくない。急落相場の中で直接相談を受け、投資を決定しようとする需要が増えているためである。
実際、国内4大銀行（KB国民・新韓・ハナ・ウリ）で信託形式で販売されたETFは、1月に7兆3351億ウォン、2月に8兆2819億ウォンと合計16兆8450億ウォンに達した。2か月連続で過去最大の販売額である。昨年1〜2月の販売額が1兆5000億ウォンを下回っていたことを考慮すると、1年で10倍以上の増加である。今月は中東情勢などで3日と4日に連続してコスピが急落したが、この期間でも銀行のETF販売額は1兆2279億ウォンに達した。
銀行ではETF販売額が増加した主な要因として、中高年層以上の顧客の需要急増を挙げている。株を直接取引することに慣れている若年層は証券会社のアプリを通じてETFを売買する一方、年配の資産家はPBの助けを借りてETF商品を選び、銀行で購入することを好むためである。
投資需要が集中し、オンラインチャネルでも事実上「待ち行列」が発生している。一部のファンドやETF連携信託商品は非対面加入時に投資リスク説明のためのビデオ通話手続きが必須であるが、申し込みが殺到し30分から1時間以上待つケースが少なくない。
ある銀行のPB関係者は「これまで銀行の高額資産家は節税戦略や安定的資産配分に関心を示していたが、最近では株式市場の変動性を活用した投資機会を探る動きが顕著に見られる」と述べ、「投資商品加入のために数億円単位の資金を移す顧客も時折いる」と語った。
ただし、金融界では現在のように市場の不確実性が大きい状況では、無理な投資に対する注意を呼びかけている。銀行関係者は「相談問い合わせが急増しているのは事実だが、短期的な変動性への懸念が大きいため、投資目的とリスク許容度を十分に考慮した判断が必要である」と述べた。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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