教保生命は、今年3四半期末基準で退職年金の確定拠出（DC）型と個人型退職年金（IRP）でそれぞれ収益率1位を記録したと発表した。
教保生命によると、今年3四半期末基準でDC型とIRPの積立金上位15社を比較した結果、元本保証のない商品収益率で1位を獲得したという。
最近1年間の収益率は、DC型が23.30%、IRPが22.81%とそれぞれ集計された。中長期収益率でも首位を維持している。最近3年間の年平均収益率は、DC型が18.51%、IRPが17.81%であり、5年間ではそれぞれ8.73%、8.31%を記録した。7年間の年平均収益率はDC型が9.47%、IRPが8.69%であり、10年間でもそれぞれ6.74%、6.30%を記録し、比較対象の事業者の中で最も高かった。
最近の退職年金市場では、上場投資信託（ETF）を中心に実績配当型商品の投資需要が増加し、金融機関間の収益率競争が激化している。特に、証券会社への退職年金資金の移動が進む中で、保険会社の運用競争力の確保が重要になっている。
教保生命は、グローバルな分散投資と顧客に合わせた資産管理サービスを収益率管理の主要戦略としている。ターゲットデートファンド（TDF）やETFなどの多様な投資商品を活用し、投資資産を分散し、加入者の退職時期や投資傾向に応じたポートフォリオを構成する方式である。
ETFへの投資の利便性も高めている。口座に資金が入金されると、あらかじめ指定したETFを自動的に購入するシステムや、大きな資金を一定期間に分けて投資する分割購入システムなどを運営している。
文英美教保生命法人事業本部長は、「市場の変動性が高い状況でも良い結果を出せたのは、長期的な分散投資と顧客中心の投資原則を着実に守ってきた結果である」と述べ、「今後も顧客の老後資産を安定的に増やし、市場の変動性に対応できるようにコンサルティング支援を強化する」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
