三星証券は、9月時点でファミリーオフィスの顧客が200家族に達し、顧客資産が55兆ウォンに達したと14日に発表した。
ファミリーオフィスは、金融資産1000億円以上の顧客を対象とする超高額資産家向けの資産管理サービスである。伝統的な企業オーナーから、売却を通じて大規模な流動性を確保したエグジットオーナー、新興企業オーナー、超高額個人資産家まで、顧客層が拡大している。
特にエグジットオーナーの顧客は、3年前と比較して約3倍に増加し、主要な顧客群として定着した。最近では、企業の持ち株とは別に1000億円以上の金融資産を保有する個人資産家の流入も増えている。
三星証券の関係者は、「企業持株中心の資産を保有する伝統的オーナーと、企業成長過程で資産を蓄積した新興オーナー、企業売却で大規模な流動性を確保したエグジットオーナーは、資産配分の方法や投資目的、継承計画がそれぞれ異なる」と述べ、「顧客群の変化に合わせて投資管理体制を継続的に発展させた結果、このような成果を達成した」と説明した。
代表的な事例が、プライベートバンキング（PB）と本社の投資管理専門家が共同で顧客を管理する『投資管理型資産管理』モデルである。大規模な資産を保有する顧客や企業売却などで一時的な流動性が発生した顧客に対し、機関投資家レベルの体系的な投資管理プロセスを提供する。
社内の専門家で構成された家族別専任アドバイザー組織『コミッティ』も運営している。毎年定期ミーティングと随時アドバイスを通じて顧客の資産状況と主要課題を点検し、投資・税務・継承など分野別の専門家と共に家族別カスタマイズソリューションを提供する。
機関投資家レベルの運用体制を備えた外部委託運用管理（OCIO）サービスも特徴である。家族別資産運用の核心ソリューションを提供し、6月末時点でOCIO運用規模が9000億円を超えた。最近では、三星金融系列の運用インフラを連携させ、顧客の投資目的や家族の特性を反映したカスタマイズ型OCIOソリューションを提供している。
三星証券は、ファミリーオフィス顧客群別のポートフォリオの違いが明確であると分析した。エグジットオーナーはグローバル資産と代替投資を積極的に活用し、伝統オーナーは株式・債券・代替投資・流動性を比較的均等に保有している。新興オーナーは個人資産と法人資産の運用目的が区分される二元化された資産管理構造が特徴である。超高額資産家のニーズが多様であるため、資産の形成過程と目標に応じた資産管理戦略を適用する必要があると会社側は説明している。
ユ・ジョンファ三星証券ファミリーオフィス本部長は、「金融資産1000億円以上の顧客の異なる悩みや要求に直面し、それに応じた解決策を長年にわたり蓄積してきたことが強みである」と述べ、「55兆ウォンの顧客資産を管理しながら積み上げた経験とグローバルパートナーシップ、三星のインフラを基に、資産を超えて家族の重要な決定や未来を共に考え、世代を超える富を設計するファミリーオフィスに発展していく」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
