金融監督院は、各業界の中央会・協会と協力し、中小金融業界の統一された法令遵守通報制度を整備したと14日に明らかにした。
これは、小規模組織で職務分離が困難な点など、内部統制の脆弱性を補完し、金融事故を予防するための措置である。
まず、従来の「内部告発」という名称は「法令遵守通報」に変更される。通報主体は現職の役員・職員から、前・現職の役員・職員及び外部者など誰でも可能に拡大される。既に発生した違法行為だけでなく、内部統制の不十分さなどにより違法行為が予想される事案も通報できる。
通報者保護のための措置も強化される。匿名通報チャネルを全面的に導入し、弁護士を通じた代理通報を許可する。通報の受理、処理、審議に関与する者は秘密保持誓約書を提出しなければならない。通報を理由とした人事上の不利益なども7つのタイプに具体化して禁止される。
報奨金の支給基準も見直される。従来は金融事故の発見が主な支給対象であったが、今後は多数の金融消費者被害や金融関連法規の重大違反の発見に貢献した場合にも報奨金を受け取ることができる。違法・不当な指示や内部統制の不備を事前に通報し、金融事故を予防した場合も含まれる。事故額・被害額・違反額の一定割合を支給するなど、算定基準も具体化される。
報奨金の上限は業界や会社の規模に応じて最大10億ウォンまたは5億ウォンと定められた。貯蓄銀行は総資産1兆ウォン以上、貸金業者は総資産2兆ウォン以上であれば最大10億ウォンまで支給される。相互金融は農協・信用協同組合が最大10億ウォン、漁協・森林組合が最大5億ウォンである。通報による治療費や訴訟費用などを実費で支援する構造金制度も新設される。
違法行為に加担した内部者が迅速に自発的に報告すれば、懲戒を軽減または免除する根拠も整備される。一方、他者の違法・不当行為を知りながら通報しなかった場合には懲戒できるようにする。ただし、通報未実施者の懲戒は、関連する内部統制基準の整備義務がある貯蓄銀行と貸金業者に優先的に適用される。
改編された制度は、貯蓄銀行が10月1日、相互金融が10月19日、貸金業界が11月1日から施行される。金融監督院は金融会社の検査過程で制度運営の適正性を点検し、定着のための補完と支援を続ける計画である。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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