FIUは16の関連機関と共に『資金洗浄防止（AML）関連機関協議会』を開催したと27日に明らかにした。
FIUは金融業界のAMLの脆弱性を、△リスク評価 △ガバナンス △システムの高度化 △協会・中央会の役割強化の4つの分野に分けて対応策を講じることを決定した。
まず、金融機関が業種や個別企業の営業特性を反映した自社のリスク評価を定期的に実施するよう促す。評価で脆弱性が確認された分野には、人員や予算、情報技術（IT）インフラを優先的に投入する方針である。
AML組織と人員も強化する。FIUは、銀行を除くほとんどの金融機関がAML専任組織を持っていないか、担当者が他の業務を兼務しているため、専門性の蓄積が困難であると指摘した。また、報告責任者の職位が低いことも主要な脆弱性として挙げられた。
これにより、金融機関にAML専任部門の運営を促し、報告責任者の職位の引き上げを促進する計画である。ITとデータ分析の能力をAML業務に融合できる人材の育成・拡充も行う。
AMLシステムにはAIなどの新技術を積極的に活用する。銀行を中心にAIを活用した異常取引検知システムの高度化が進んでいるが、高リスク業種や中小金融機関のシステム改善は相対的に不十分であり、業種間のデジタル格差が拡大しているとの判断がFIUにはある。
FIUは今後、AIを基にした検知技術を拡大し、分散取引や迂回取引を捕捉できるように検知ロジックを多様化する予定である。また、AMLシステムに入力されるデータの正確性を定期的に検証する品質管理体制も構築する。
協会と中央会の役割も強化する。FIUは、個別の金融機関や組合だけではますます精緻化する資金洗浄手法や変化する規制に対応するのに限界があると考え、今年下半期から各協会・中央会の『AML高度化TF』を運営することにした。
ハ・ジュシクFIU制度運営企画官は「最近、資金洗浄が多様化・複雑化しており、金融機関の対応も単なるシステムの高度化や形式的な実施を超えて、実質的なコントロールに転換する必要がある」と述べ、「FIUも教育や評価、検査・監督などを継続的に改善し、業種別の能力強化を積極的に支援していく」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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