未来アセット生命は、株式市場の上昇期における長期資産管理手段として変額保険を推進している。保障機能を維持しつつ、国内外のファンドに分散投資でき、一定の要件を満たすことで非課税の特典を受けられるため、退職準備商品としての活用度が高い。
生保協会の公示室によると、未来アセット生命の代表的な変額ファンド『未来アセット生命グローバルMVP60』ファンドは、12日現在で累積収益率148.7%を記録した。また、『グローバルMVP株式型』ファンドの累積収益率は215%に達している。
変額保険は、保険料の一部を株式や債券などのファンドに投資し、運用成績に応じて保険金や解約返戻金が変動する商品である。特に、変額保険契約を10年以上維持し、関連する税法上の要件を満たすと、貯蓄性保険の保険利益非課税の特典を受けることができる。月払い保険料の基準で最大150万円、一次払い基準で1億円の範囲内で非課税が適用可能である。
一般的な金融商品への投資では、利子や配当所得に15.4%の税金が課される。海外株式への直接投資も、年間の譲渡益が250万円を超える部分に対して譲渡所得税22%が適用される。一方、未来アセット生命の変額保険を活用すれば、保険契約内でグローバル資産に投資する構造となるため、長期投資者の税負担を軽減できる。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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