BNK金融グループは退職年金事業の拡大に向けて新たな取り組みを進めている。金融業界初のモバイルベースの退職年金新規加入サービスを構築した後、AIロボアドバイザーによる運用サービスを発表し、デジタル年金プラットフォーム競争に拍車をかけている。
BNK金融は、傘下のBNK釜山銀行とBNK慶南銀行が個人型退職年金（IRP）加入者を対象に「退職年金ロボアドバイザーAI運用サービス」を16日に開始すると発表した。
このサービスは、顧客がモバイルバンキングを通じて投資運用者と投資運用契約を結ぶと、AIアルゴリズムが顧客の投資傾向や投資目的に応じて資産配分とリバランスを自動で行うデジタル資産管理サービスである。提携する投資運用会社にはディセンバーアンドカンパニーとクオンティが参加している。
特に金融業界初の入出金口座自動振替型の積立投資機能を導入したことが特徴である。顧客は投資運用会社専用ページで自動振替金額と周期を設定すると、毎月指定した金額が投資運用口座に自動入金され、AIによる資産配分と運用サービスを受けることができる。
従来は顧客が直接積立金を入金するか、別途投資手続きを行う必要があったが、今回のサービスにより自動振替設定だけで積立型年金投資が可能となり、顧客の利便性が向上することが期待される。長期的な分散投資をより容易に実践できるため、安定した老後資産の形成にも寄与する見込みである。
このサービスの開始は、退職年金市場の資産管理需要の拡大に先手を打つためのものである。投資経験が少ない顧客もAIを活用した体系的な年金資産管理を体験できるよう支援する。運用可能な投資限度額は年間900万円で、未使用の限度額は翌年度に繰り越すことができる。
最在英釜山銀行・慶南銀行WM・年金グループ長（副行長）は、「退職年金市場が単なる積立中心から積極的な資産管理中心へと急速に変化している」と述べ、「このAI運用サービスは顧客が複雑な投資判断の負担を軽減し、より効率的に老後を準備できるよう支援する革新的な年金サービスである」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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