金融監督院は、これまで蓄積した違法貸付に関する情報約38万件をAIで分析する体制を整えたと26日に発表した。受理された被害申告や情報提供、苦情、違法金融広告などを総合的に分析し、異なる事件間の関連性を見出す方式である。
これまで違法貸付組織は点在する形態で運営されており、個別の申告だけでは背後を把握することが難しかった。被害者ごとに申告の時期や経路が異なるため、同一組織の犯行も別々の事件として処理される限界があった。
実際、金融監督院が昨年3月に消費者警報を発令した違法貸付組織『イシルチャン』を再分析した結果、追加の被害事例が確認され、被害規模が当時把握していた水準の2倍を超えたことが明らかになった。金融監督院は新たに得られた被害者の流入経路などの関連情報を警察に提供し、核心メンバーの逮捕を支援する計画である。
AIを基にした分析システムでは、正式に登録された貸金業者が違法な貸付営業に関与している兆候も捉えた。金融監督院は貸金業法違反の可能性が高い登録業者数十社を選定し、被害者との面談や現場検査を実施し、関係機関と共同で取り締まりを行う予定である。
金融監督院は今後、自社の大規模言語モデル（LLM）を導入し、分析システムを高度化し、捜査支援の範囲を拡大する方針である。また、国会で議論中の民生特別司法警察が導入される場合、当該分析システムを現場に適用する方策も推進する。
金融監督院の関係者は「金額が少なくても申告すれば、他の被害事例とつながり、犯行グループを追跡する決定的な手がかりとなる」と述べ、「得られた手がかりを関係機関と積極的に共有し、捜査の空白が生じないよう徹底的に備える」と語った。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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