韓国投資証券は『韓国投資ベルギーコアオフィス不動産投資信託2号』(ベルギーファンド)の投資家に対し、損失金の約50%を賠償することが確認された。最初は一部の投資家に対して限定的に自発的賠償を行っていたが、全ての投資家を対象に賠償範囲を大幅に拡大した。国内のリーディング証券会社として消費者保護に積極的に取り組むという金成煥社長の「大きな決断」があったとのことだ。
14日、金融監督院と金融投資業界によると、韓国投資証券はベルギーファンドの投資家に対し、損失金に対して平均50.2%の賠償を行った。
『ベルギーファンド』は2019年に韓国投資リアルエステート運用が設立した不動産ファンドで、ベルギー政府機関が長期賃貸中の現地オフィスビルの賃貸権に投資する構造であった。しかし、不完全販売の論争が浮上し、投資家からの苦情が続いた。最初の販売時には5年間の安定した賃貸収益が期待されると強調されていたが、その後、グローバル金利の急騰とヨーロッパの商業用不動産市場の景気後退が重なり、資産の売却に失敗し、最終的に投資金全額の損失が発生した。
このファンドの全体の損失規模は約900億ウォンであり、そのうち韓国投資証券の販売分は約589億ウォンである。韓国投資証券はファンド全額損失が発生した直後、全体販売1897件のうち24.1%にあたる458件に対して約60億7000万ウォン規模の自発的賠償を実施した。残りの1439件は賠償対象から除外された。
その後、投資家との議論を経て、韓国投資証券は全ての投資家を対象に一括賠償を行う方針に変更した。賠償比率は投資家ごとの販売過程や投資傾向などを考慮し、40〜80%の範囲で差別的に適用されたと伝えられている。賠償規模は約295億ウォンで、ファンド販売分の半分程度である。最初の自発的賠償決定時と比較して、賠償規模は約5倍に増加した。
韓国投資証券が賠償範囲を大幅に拡大したのは、金融当局の消費者保護強化の方針を積極的に反映した決定である。金融監督院はイ・チャンジン院長の就任以降、高リスクの海外代替投資商品に対する消費者保護を強化することを何度も強調している。イ院長は就任当初、「不完全販売に関する内部統制違反が確認されれば、既存の処理された件を含む全ての紛争苦情の賠償基準を再調整する可能性がある」と公に述べた。また、金融監督院は海外不動産ファンドに関して実地調査報告書の提出を義務化し、投資リスクの標準案を策定するなど、投資家保護の仕組みを大幅に強化することにした。
韓国投資証券もこの方針に従い、社長直轄の消費者保護タスクフォース(TF)を新設するなど、商品開発から販売、アフターケアまでの全過程にわたる消費者保護体制を強化した。証券業界の関係者は「最近、歴代級の業績を上げている大手証券会社として、投資家の信頼回復と金融消費者保護強化の方針に積極的に対応した措置である」と評価している。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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