金融監督院が、大型証券会社と資産運用会社5～6ヶ所を選定して総合検査を実施する。
26日、金融監督院は今年、大型金融投資会社業務全般に対する総合検査を実施すると明らかにした。これまでの重複的な部門別検査を大型社中心に統合して、業界の受検負担を減らすという目的である。
総合検査は、自己資本1兆ウォン以上の証券会社(12社)と受託高20兆ウォン以上の資産運用会社(6社)を対象に、年間5～6ヶ所で進行される。現場検査は、2週間前に検査対象会社に事前通知する。
中小企業は、重点検査事項に対するテーマ検査を実施する予定である。総合検査対象でない大企業の場合、テーマ検査の対象に含まれる。
カン・ジョン金融監督院金融投資検査局長は“超大型投資銀行(IB)のように、リスクが大きい新規業務を営む大企業を中心に、リスクを一斉点検する”とし、“大企業ではなくても不良兆候があったり、大型金融事故などが発生した場合にも検査の対象となる“と説明した。
重点検査事項を見ると、まず金融投資商品販売手続きおよび事後管理適正性がある。商品販売チャネルが多様化され、業権別競争も深刻化される可能性が増えたためである。
高危険商品の販売比重が高い場合、投資勧誘適正性と高齢層勧誘手続き説明に対する履行の有無も点検を受けなければならない。特に、金融監督院は不動産ファンドと特別資産ファンドなど代替投資ファンドに対するリスク管理を強調した。
債権評価社とファンド評価社、一般事務管理会社に対する業務準則遵守可否も確かめる予定である。ファンド評価機能を担当している資産運用インフラ機関に対する検査必要性が増大しているためである。
超大型IBの信用危険増加と投資資産雪崩れ現象に対応するためのリスク管理体系も構築される。また、特化証券会社と専門社暮雲勇士に認可・登録維持要件遵守可否と新規業務リスク管理も覗いて見る。
カン・ジョン金融投資検査局長は“超大型IBが、資産運用過程で特定対象に投資を集中するなら、これを中心に検査を進める計画である”とし“超大型IBが持続的に出てくるため、リスクを減らすためには会社自主的に雪崩れ現象に備える必要がある”と伝えた。
金融監督院は、重点検査事項検査に対する自らの改善努力が不十分な会社に対して、厳重な責任を賦課するという方針である。合わせて、金融環境変化と投資家保護必要性、監督制も変更など検査需要が発生する場合、積極的に対応に出る計画である。
（亜洲経済オンライン）
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