金融投資協会が退職年金市場の活性化を目指して発表した「ディディムファンド」は、発売から2年を超えたが、市場内での存在感は依然として薄いことが明らかになった。主要な年金ファンドの種類と比較して収益率が低く、運用規模も大きくないため、投資者の拡大が課題として残っている。
12日、金融情報会社エフアンドガイドによると、8日現在のディディムファンド25商品全体の純資産は4254億ウォンに達した。最近2年間で2420億ウォン、最近1年間で1089億ウォン増加したが、依然として5000億ウォンを下回る水準である。
同期間にライフサイクルファンド295商品の純資産は37兆199億ウォンに達し、ディディムファンドの約87倍に及んだ。ディディムファンドの純資産はライフサイクルファンドの1.1%に過ぎない。ライフサイクルファンドには、退職時期に応じて資産比率を調整するターゲットデートファンド（TDF）などが含まれ、ディディムファンドと比較される。投資者が納入した元本などを反映したファンド設定額もディディムファンドは3413億ウォンで、ライフサイクルファンド（21兆5734億ウォン）の約1.6%にとどまった。
収益率でも明確な差が見られた。ディディムファンドの最近2年間の平均収益率は18.11%で、ライフサイクルファンド（27.72%）より9.61ポイント低かった。最近1年の収益率も7.09%で、ライフサイクルファンド（13.17%）を6.08ポイント下回った。
短期成績も相対的に不振であった。最近6ヶ月の収益率はディディムファンドが0.41%にとどまったが、ライフサイクルファンドは7.79%を記録した。年初以来の収益率もそれぞれ4.13%、9.82%で差が見られた。最近3ヶ月の収益率もディディムファンドが-7.25%、ライフサイクルファンドが-5.63%で、ディディムファンドの下落幅が大きかった。
ディディムファンドは2024年9月25日、金融投資協会の主導で25の資産運用会社が共同で発売した年金特化型資産配分ファンドである。株式の組入比率を50%以下に制限し、債券など多様な資産に分散投資して中長期的に安定した収益を追求する。元本保証型商品に集中している退職年金資金を実績配分型商品に誘導することを目的として設立された。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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