金融監督院は、金融投資協会や銀行連合会と共に「投資性商品加入手続きの合理化・簡素化策」を策定したと3日に発表した。
まず、投資商品加入時に必要な書類を現在の約17種類から10種類程度に減らす。口座開設申請書、投資者情報確認書、契約書・加入申請書および主要内容説明確認書の3つを基本書類とし、目的が類似する書類は統合する。
自筆署名の回数も約17回から3～6回に縮小する。基本書類に1回署名すれば、事前に確認した附属書類には原則として別途署名を求めず、同じ書類内での繰り返し署名手続きも減少させる。
消費者が直接記入する「追記」文言は、平均163字程度から51字程度に減少する。元本損失の可能性や投資リスクなどの核心内容に焦点を当て、契約締結や法令上の義務と直接関係のない不必要な書類は廃止を推奨する。
投資者情報確認は、営業所訪問前にモバイルなどの非対面チャネルを通じて事前に行えるようにする。同時に複数の投資商品に加入する際、投資目的や投資期間など資金の性向が同じであれば、関連情報も一度だけ記入できるようになる。
商品説明は、元本損失の可能性など投資判断に影響を与える核心事項に基づいて改編される。複数の商品に同時に加入する場合、共通事項に関する繰り返し説明も省略できるようにする予定である。
金融監督院は、これにより新規投資性商品加入時間を現在の約1時間から30～40分に最大50%短縮する計画である。加入書類は41%、自筆署名は最大82%、追記の分量は69%減少する見込みである。改善案は、システム開発や内部規則の整備を経て、2027年から金融機関ごとに施行される。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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