ウェルカム貯蓄銀行とKB貯蓄銀行で、自動車部品の売上債権を担保にした融資詐欺が発生し、金融当局が調査に乗り出したことが確認された。
金融当局と金融業界によると、ウェルカム貯蓄銀行は昨年11月に問題を認識し、金融監督院に自主申告して関連商品の取り扱いを全面停止した。KB貯蓄銀行も1月に約45億円の損失を公表した。
問題の商品は、工場や部品業者に運転資金を提供する形で、保険開発院の車両修理費請求や損害査定システム（AOS）で発行された修理費見積書を売上債権と見なして融資を実行する構造である。修理完了後、保険会社が支払う保険金で融資を回収する。
しかし、詐欺業者はAOSを通じて虚偽の修理費見積書を発行し、融資を受ける方法で悪用した。同一人物の融資限度規制を避けるため、多数の特別目的会社（SPC）を設立した。
金融業界は今回の詐欺に関連する累積融資取扱額が3000億円に達し、このうち約2000億円は回収されたと見ている。最終的な被害規模は1000億円前後と推定される。ウェルカム貯蓄銀行は「金融監督院の調査は昨年すでに終了している」とし、「実際の被害額は900億円より少ないだろう」と説明した。
現在、金融監督院はKB貯蓄銀行に対する検査を進めている。また、貯蓄銀行業界全体を対象に自動車部品売上債権に関する全数調査を実施したが、追加の詐欺融資事例は確認されていない。
一方、警察は詐欺容疑を受ける部品業者と関係者に対する捜査を続けている。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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