我々銀行は12日、ソウル中区の本店で金融詐欺防止記者懇談会を開催し、このような対応体制と被害防止の事例を公開した。
この日の発表を担当した全在弘 我々銀行金融詐欺防止部総括首席は、「被害金が一旦詐欺犯に送金されると、複数の名義貸し口座に分散されたり、仮想資産に転換されるなど、資金追跡が困難になる」と述べ、先制的な防止の重要性を強調した。全首席は我々銀行が銀行業界初の警察出身の金融詐欺防止専門家である。
警察庁の統計によると、国内の金融詐欺被害額は2022年に7911億ウォンから2025年には2兆3755億ウォンに増加し、3年間で約3倍に達した。一方、2022年から今年第1四半期までのボイスフィッシング被害の返金率は22%にとどまっている。
これに対し、我々銀行は金融詐欺防止組織と専門人材を強化している。消費者保護グループ傘下に金融詐欺防止部を新設し、25名を配置した。警察出身者による金融詐欺防止専任チームの新設も検討中である。
FDSが捉えた疑わしい情報を資金洗浄防止（AML）部門と共有するなど、部門間の連携も強化した。我々銀行はFDSが異常取引を捉えた場合、リアルタイムで顧客の本人確認や取引目的を確認し、疑わしさが解消されない場合は取引を遅延または遮断する。全首席は疑わしい取引に対してリアルタイムで対応していると説明した。
今後は、既存の金融取引情報中心のFDSを生成型AIを基盤に高度化し、新たな金融詐欺への対応を迅速化する方針である。ログイン情報や商品利用情報、危険口座情報、通信情報などを幅広く連携し、生成型AIで新たな金融詐欺のタイプや異常兆候を分析し、検出シナリオや政策の策定に活用する。11月には新たなAIモニタリングシステムを稼働させ、年末までに安定化を図る計画である。
正進完 我々銀行長は、「被害が発生した後の救済にとどまらず、危険兆候を一歩先に捉え、顧客の資金が詐欺犯に渡る前に遮断する予防体制をさらに強化する」と述べた。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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