ハナ銀行は異常金融取引検知システム（FDS）を活用し、新型金融詐欺取引を事前に遮断することで、約185億ウォン規模の顧客資産を保護した。
ハナ銀行は自社のFDSを通じて、最近全国的に広がった新型投資詐欺「KReSIM」に関連する取引を精密にモニタリングした結果、合計1450件、約185億ウォンの被害を予防したと10日に発表した。
KReSIM投資詐欺は、eSIM販売業者が外国人観光客を対象にeSIM販売事業を名目に高収益とマルチレベル報酬を約束し、投資者を募った後、利益の精算を中断した事件である。新規投資者の資金で既存投資者に利益を支払ういわゆる「ポンジ詐欺」とマルチレベル募集方式を組み合わせた形であり、事前予防が非常に難しいタイプの犯罪とされている。
ハナ銀行は2月に関連対応体制を構築し、自社のFDSにKReSIM投資詐欺パターンを反映したモニタリングシナリオを開発して適用した。法人口座で取引信号が検出されると、取引承認を即座に拒否し、モバイルバンキングアプリのインストールとログイン過程も制限して追加的な資金流出の可能性を防ぐように設計されている。
また、△カカオトークによる緊急通知メッセージの送信 △専任職員による1対1の電話相談を通じた危険性の案内 △警察への通報案内などの予防活動も積極的に展開している。
ハナ銀行の関係者は「FDS専門人材の育成と高度化を継続的に推進し、金融機関としての社会的責任を果たしていく」と述べた。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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