個人名のように見える団体名を用いて口座を開設し、賃貸詐欺や振り込め詐欺に悪用するいわゆる『任意団体口座』の事例が発生したため、金融監督院は消費者警報を発令した。
金融監督院は、個人名義を偽装した任意団体口座による追加被害を防ぐため、消費者警報『注意』を発令したと28日に発表した。
任意団体口座とは、個人名のように見える任意団体名を作成し、その団体名で金融機関に口座を開設した口座を指す。例えば、『洪恩洞で道を広げる住民の会』という団体名を短縮して『洪吉童』のようにするケースである。金融機関は金融実名法に基づき、個人は身分証明書上の氏名で、任意団体は税務署が発行した固有番号上の団体名で口座を開設できる。
問題は、このような団体口座が外見上は個人名義の口座のように見える点である。取引相手が契約書上の名前と口座名義が一致していると判断し、疑うことなく送金すると、実際の送金先は個人ではなく任意団体である可能性がある。
実際に、不動産公認仲介業者が賃貸人の名前を冠した任意団体を設立し、団体口座で借主の賃貸保証金を受け取って詐取した事例も発生している。金融監督院によると、公認仲介業者A氏は賃貸人B氏に不動産管理を委任された後、賃貸人には月極契約を結んだと偽り、B氏名義の任意団体口座で借主の賃貸保証金約8億ウォンを送金させて詐取した。
金融監督院は、任意団体口座を悪用した金融犯罪は金融消費者の一般的な予防努力だけでは防ぎきれないと判断し、金融機関の口座管理方法を改善することにした。個人名と誤解される可能性のある団体名で口座開設を申請する場合、金融機関が詐欺防止に特に注意するよう指導した。
また、金融機関が任意団体に口座を発行する際、団体名の横に『（団体）』という文言を付ける方針である。これにより、送金時に口座名義が従来の『洪吉童』から『洪吉童（団体）』に表示される。銀行業界は6月中に実施する予定である。
金融監督院は特に賃貸保証金などの大金を送金する際、取引相手が個人であっても口座名の横に『（団体）』という文言が表示されている場合、個人ではなく団体口座名義人であるため、送金に注意するよう呼びかけている。
* この記事はAIによって翻訳されました。
