IBK企業銀行は182億円規模の不動産融資詐欺の疑いに関して、具体的な詐欺手法と融資額が記載された警察の押収令状を受け取ったにもかかわらず、金融事故を適時に認識できなかったことが明らかになった。事故を金融監督院に報告した後も19億円の関連融資を追加実行し、自主点検では2回とも「特異事項なし」との結論を出した。
9日、国会の正務委員会に所属する新東旭国民の力議員が金融監督院と企業銀行から提出された資料によると、仁川警察庁は昨年9月24日に企業銀行に捜査協力を依頼し、押収令状を送付した。
令状には、施工会社やブローカーが名義上の分譲者を立て、虚偽の分譲契約書や契約金の納付資料などを用いて9億6500万円規模の融資を受けた具体的な詐欺の疑いが記載されていた。
企業銀行は翌日、令状を受理したが、事故として認識しなかった。1週間後の10月2日、金融監督院から押収令状に関する事実確認の要請があった後に事故を把握し、同月10日には外部による詐欺として金融監督院に報告した。
事故後に行った自主点検でも危険信号を見逃した。企業銀行の検査部は164億8900万円規模の関連融資を対象に、与信審査や担保評価、書類と資金の流れなどを再確認した。
点検対象には同じ建物の複数の部屋を担保に異なる借り手に実行された融資や第三者資金の流入、借り手と関係企業との関連状況などが含まれていたが、2回の点検とも「特異事項なし」との結論に至った。
さらに、事故を当局に報告した後も関連融資が追加実行された。企業銀行は昨年10月24日、京畿道南楊州市の商業用不動産を担保に施設資金19億円を融資した。本部の承認手続きを経たが、その後警察の押収令状の対象に含まれ、延滞が発生し、19億円全額が事故関連の金額として分類された。
事故の規模も捜査の拡大に伴い急増した。最初は1人の借り手、1件に9億6500万円だった関連金額は、現在12人の借り手、14件に182億2100万円まで増加した。全体の融資実行額は244億6000万円で、外部売却などを通じて62億3900万円を回収した。貸倒引当金の積立額は10億9800万円で、最終的な損失予想額はまだ確定していない。
今回の事件は、施工会社やブローカーが首都圏の商業用不動産の名義上の分譲者を動員し、虚偽の分譲契約書や契約金納付資料などで融資を受けたと疑われるいわゆる「作業融資」事件の一部である。
同様のタイプの金融事故は、銀行と相互金融機関で合計136件、1091億1000万円規模で発生した。銀行業界では、企業銀行が182億2100万円で最も多く、次いで新韓銀行173億4000万円、ウリ銀行98億7000万円、KB国民銀行35億8000万円などが続いた。
* この記事はAIによって翻訳されました。
