9日、金融監督院は商品券を利用した資金洗浄型ボイスフィッシング手法を公開し、消費者警報を発令した。
金融監督院によると、詐欺犯は貯蓄銀行などの金融機関の職員を装い、信用スコアが低く制度的な貸付を受けるのが難しい市民に接触し、「カード使用実績がないため貸付が却下された」と言い、「チェックカードで商品券を繰り返し購入して実績を積めば、貸付限度が出る」と騙した。
その後、「商品券は代わりに購入してあげるので、チェックカードと口座を預けてほしい」と要求し、口座を確保した。このように確保した口座は、他のボイスフィッシング被害者から貸付返済金などを受け取る手段として活用された。
詐欺犯はまた、別の被害者に低金利の借換え貸付を餌に接触し、「既存の貸付元本をまず返済しなければならない」と騙して、先に確保した口座にお金を送るように誘導した。被害金が入金されると、収集役は大型スーパーの無人キオスクで商品券を大量購入し、これを現金化した後、仮想資産に換金し、海外の総括者に送金した。
貸付を受けようとして口座やチェックカードを渡した人も、ボイスフィッシング犯罪に口座を提供したと見なされ、刑事処罰の対象となる可能性がある。
金融監督院は商品券を利用したボイスフィッシング被害の拡大を防ぐため、無人キオスクでの商品券購入限度を従来の1回500万円から1回・1日それぞれ100万円に引き下げた。購入限度の回避や他の流通経路を利用する「風船効果」も監視する方針である。
また、ボイスフィッシング情報共有・分析人工知能（AI）プラットフォーム「ASAP」を通じて関係機関間の情報共有も拡大し、最新の犯罪手法や現場対応ノウハウを共有することにした。
* この記事はAIによって翻訳されました。
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