[写真=ロイター・聯合ニュース]
銀行券がマネーロンダリング（資金洗浄）防止部門に投資を増やしている。高度化されたマネーロンダリング防止法手法を、韓国内だけでなく海外のすべての支店に適用し、マネーロンダリング関連の事故を徹底的に防止するという方針だ。
19日、銀行業界によると、新韓銀行は最近、マネーロンダリング防止（AML）システムの改善を完了した。それと同時に、ベトナム、中国、ヨーロッパ、香港、シンガポールなど5つの海外法人にも、該当システムを適用する準備をしている。新韓銀行は今後、高度化されたAMLプログラムを適用したシステムをすべての国外店舗に適用する方針だ。
AMLは、不法資金の洗浄を捕捉して摘発したり、予防するための法的・制度的管理を意味する。国境を越える不法資金の属性のために、最近では司法制度はもちろん、金融システムと国際協力まで連携した管理システムを意味する。
韓国内の他の銀行もAMLシステム高度化に拍車をかけている。ウリィ銀行は先月、国外支店AMLシステムを構築する事業者募集のための入札公告を掲示した。ウリィ銀行はAMLシステムを日本、インドなどに優先適用し、続いて香港、シンガポール、シドニーなどに拡張していく計画だ。
KEBハナ銀行もAMLシステムのリスク評価モデルの高度化作業を今年8月に完了した。KB国民銀行は去る7月、KCC情報通信と手を結び、ニューヨーク支店のAMLシステムの再構築に着手した。両銀行ともAMLシステムをさらに高度化した後、これを海外法人に拡散する計画だ。
銀行がAMLシステムの構築に熱を上げている理由は、今年から関連規制が強化されたためだ。金融当局は去る7月に「特定金融取引報告法」を一部改正した。改正案によると、金融機関は金融取引に対する様々な監視義務が強化された。特定の金融機関がこのような義務を繰り返してなおざりする場合、経営陣が制裁を受けるようになった。
また、国際資金洗浄防止機構（FATF）が来年2月に発表する韓国内の金融機関対象の相互評価に対する対策の側面もある。FATF結果に満たない場合、大規模の罰金を支払わなければならない。
銀行業界の関係者は、「マネーロンダリング防止法は現地の法律を優先するため、国ごとに異なる基準が適用されるだけに、現在、韓国内の銀行は国際的な標準のシステムを優先的に構築するために努力している」とし、「強化されたシステムを先制的に海外法人に拡大しておけば、今後、現地の法律が強化されても大きな問題はないと予想される」と述べた。
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